转自平川分局反诈中心
预防电信诈骗 ?攻击网络犯法
提高小心 ?谨防陷阱 ?�；ぷ晕�
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平川分局反诈中心宣
常见诈骗类型及案例
一、刷单返利诈骗新套路：伪装平台与诱导大额投入并行
以往刷单返利诈骗虽司空见惯 ，但近期骗子又添新名堂。今年 5 月 ，平川区润景园一住民在家中收到生疏人挚友约请 ，添加后对方发来网络链接 ，称给抖音明星点赞做使命就能收益。住民完成第一笔使命提现后尝到甜头 ，继续按要求做了多笔大额使命 ，却发明无法提现。此时 ，骗子见告其账户资金被冻结 ，需交纳包管金解冻账户 ，解冻后便可正常提现 ，最终该住民受骗 49066 元。
此类诈骗初期使用小额返利让受害者松开小心 ，随后诱导其加大投入。并且 ，骗子会将虚伪刷单平台伪装得极为逼真 ，从页面设计到操作流程 ，都起劲模拟正规电商平台 ，极具疑惑性。
二、虚伪网络投资理财诈骗升级：使用 AI 打造 “专业人设”
随着科技生长 ，虚伪网络投资理财诈骗也在升级。平川区一名退休西席被拉入 “区块链投资群” ，群里的 “导师” 通过 AI 手艺天生专业的投资剖析报告 ，还使用 AI 语音合成手艺举行直播授课 ，营造出专业、权威的形象。该 “导师” 声称有央行背书的 “数字黄金” 投资项目 ，年化收益高达 300%。退休西席被高收益诱惑 ，下载虚伪平台购置 “数字黄金”。平台前期显示盈利超 50 万元 ，当他追加投资至 80 万元后 ，平台突然关闭。
现在的骗子借助 AI 手艺全方位打造虚伪 “专业人设” ，通过精准推送 ，直击投资者盼愿高收益的心理弱点。
三、冒充电商物流客服诈骗：远程操控与深度信息窃取团结
冒充电商物流客服诈骗依旧高发 ，且手段更为隐藏。今年上半年 ，墩墩滩村的张女士接到自称抖音客服的电话 ，称其开通了抖音直播会员 ，若不作废将每月自动扣费 800 元 ，一年需扣 9000 多元。倪女士信以为真 ，添加微信后 ，对方通过视频谈天指导其操作。先让倪女士在手机银行举行银行卡相互转账 ，随后诱导她下载生疏软件 ，在该软件及手机银行 APP 上输入验证码并举行人脸认证。完成操作后 ，倪女士手机黑屏 ，待屏幕再次亮起 ，卡中的 16 万元已被全数转走。
这类诈骗不但冒充电商客服 ，还通过指导下载恶意软件 ，实现对受害者手机的远程操控 ，深度窃取银行卡密码、验证码等要害信息 ，完成盗刷。
四、冒没收检法诈骗：伪造 “拘捕令” 与心理操控
冒没收检法诈骗手段一直翻新 ，给受害者带来极大心理压力。一名高中生加入 “免费领周边” QQ 群后 ，被冒充警员的骗子加挚友 ，对方称她卷入洗钱案要求配合 “保密视察” ，并通过 FaceTime 向其展示伪造的 “拘捕令” ，威胁 “通知怙恃或学校处置惩罚”。高中生因恐惧使用母亲手机配合 “视察”。骗子诱导她在云闪付 APP 绑定母亲的三张信用卡 ，通过验证码重置支付密码 ，随后登录骗子提供的小米账号 ，一连下单 11 部高端手机 ，总价 8.3 万元。完成后 ，骗子强令卸载相关 APP、删除银行短信 ，并将民生银行来电拉黑。
骗子通过精准说出受害者小我私家信息 ，伪造逼真的执法文书 ，使用受害者对执法的敬畏和恐惧心理 ，一步步诱导其转账汇款。
五、“手机口” 诈骗：协助境外诈骗分子通话
随着电信网络诈骗手段升级 ，“手机口” 诈骗悄然兴起。2025 年 8 月 10 日 ，平川分局刑警队乐成打掉一起使用 “手机口” 资助境外拨打诈骗电话实验电信诈骗的犯法团伙 ，抓获犯法嫌疑人 7 人。该团伙通过网络相识到使用手机搭建浅易 GOIP 装备实验诈骗可赚钱 ，便通过渠道获得装备 ，在平川区周边架设 GOIP 装备开展违法犯法运动。他们通常同时操作 2 部手机 ，一部手机通过不法软件接通境外诈骗分子 ，另一部手机拨打海内潜在受害人电话 ，累计为境外诈骗集团拨打诈骗电话 30 余小时 ，不法赚钱 2 万余元 ，关联电诈案件 3 起 ，涉案金额达 50 万余元。
这类诈骗为境外诈骗分子提供通话渠道 ，使诈骗电话更具疑惑性 ，且难以追踪。
六、线上诈骗、线下取现新型诈骗案例
1、线上诱导借贷 ，线下取现受骗：几天前 ，李先生前往农村信用社 ，准备提取 39 万元现金。这笔钱 ，差点就受骗走了。事情爆发在李先生预约取款的前一天 ，他账户寻常生意额多在几千元上下 ，但在预约当天 ，账户突然收到两笔合计 37 万元的大额入账 ，一笔显示来自线上某网贷平台乞贷 ，另一笔则是由某网络银行同名账户转入。银行事情职员察觉异常 ，这高度疑似 “诱导线上借贷 + 线下取现投资” 的新型电信诈骗套路 ，并将相关危害线索转达给了辖区派出所。越日 ，李先生如约来到网点执意取款 ，事情职员苦劝无效。民警接报后迅速赶到网点现场 ，经由长达两个多小时耐心详尽的反诈宣讲 ，李先生终于意识到自己落入了全心设计的圈套 ，就地操作送还了那笔刚刚借出的网贷资金。
2、无人机协助线下取现：在山东德州警方侦办的一起诈骗案件中 ，犯法嫌疑人在取走诈骗而来的现金时 ，竟使用无人机在空中举行审查 ，确认清静后再将现金取走。王先生在手机上装置结交谈天软件后 ，被客服推荐做使命返利 ，后被诱导举行网贷获取更多资金。最终 ，王先生凭证对方要求分三次把 10 万元现金送到差别位置 ，可依旧无法提现。民警将计就计 ，让王先生继续准备现金按要求安排。犯法嫌疑人选择偏僻区域 ，使用无人机审查现场周围情形 ，最终让王先生把现金送到 30 公里外的一个墟落。民警制订抓捕计划并安排警力 ，抓获两名前来取钱的犯法嫌疑人石某和王某 ，同时查获 4 部手机和小型无人机一套。经审讯 ，两人在 3 天时间里 ，先后流窜到多地帮上线取现金 ，再通过兑换虚拟币交付 ，不法赚钱 2 万余元。
3、线上诈骗 ，线下邮寄黄金套现：2025年8月6日 ，受害人陈某在网上结识一男子 ，两人熟络后 ，对方称其有多年投资虚拟币履历及内部新闻 ，可以资助陈某投资虚拟币赚钱。陈某信以为真 ，便添加对方推荐的U商QQ号 ，并按要求下载“bitmart”APP举行投资操作。随后 ，陈某凭证币商要求 ，先后在线下珠宝店、银行机构购置价值400余万元的黄金 ，并划分邮寄到广东揭阳市、河南漯河市、重庆南岸区等对方提供的多个地点后 ，对方谎称对应价值的U币会充值陈某的bitmart账户内 ，直至陈某发明bitmart账户无法提现 ，遂报案。
现在 ，诈骗分子在诈骗的历程中除了会让受害人线上转账外 ，还会指导受害人在线下通过购置黄金、手机、烟酒等送到指定所在 ，骗子拿到货物后再以其他方法折现 ，或让受害人将现金直接通过邮寄、“网约车” 等形式运送到指定所在后 ，由骗子 “暂时招聘的跑腿职员” 取走。
[警方提醒]宽大市民万万要提高小心 ，通常以种种理由 ，要求大额取现或购置黄金 ，并扑面交付给指定职员 ，或运送到指定所在的 ，都是诈骗。
相关执法知识
资助信息网络犯法运动罪（帮信罪）攻击处置惩罚执法条文
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二划定：明知他人使用信息网络实验犯法 ，为其犯法提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等手艺支持 ，或者提供广告推广、支付结算等资助 ，情节严重的 ，处三年以下有期徒刑或者拘役 ，并处或者单处分金。
单位犯前款罪的 ，对单位判处分金 ，并对其直接认真的主管职员和其他直接责任职员 ，遵照第一款的划定处分。
有前两款行为 ，同时组成其他犯法的 ，遵照处分较重的划定治罪处分。
“情节严重” 的详细认定标准为：
- 为三个以上工具提供资助的；
- 支付结算金额二十万元以上的；
- 以投放广告等方法提供资金五万元以上的；
- 违法所得一万元以上的；
- 二年内曾因不法使用信息网络、资助信息网络犯法运动、危害盘算机信息系统清静受过行政处分 ，又资助信息网络犯法运动的；
- 被资助工具实验的犯法造成严重效果的；
- 其他情节严重的情形。
“两卡职员” 惩戒步伐
凭证《电信网络诈骗及其关联违法犯法团结惩戒步伐》：
- 金融惩戒：限制惩戒工签字下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功效（与开立机构既有协议约定的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生涯包管的款子除外）；阻止惩戒工签字下支付账户营业（支付账户余额向自己同名银行账户转账除外）；暂停为惩戒工具新开立支付账户、实名数字人民币钱包 ，新开立的银行账户应遵照上述非柜面出金限制要求。
- 电信网络惩戒：限制惩戒工签字下的电话卡、物联网卡、牢靠电话、电信线路、短信端口等功效以及过户等营业；限制惩戒工签字下电话卡注册的保存涉诈危害的互联网账号功效及营业；不得为惩戒工具开立新的电话卡、物联网卡、牢靠电话、电信线路、短信端口 ，保存涉诈危害的互联网账号等以及提供网站、应用程序的分发、上架等营业。在惩戒期内 ，惩戒工具在收到公安机关惩戒通知后十个事情日内可申请保存一张名下非涉案电话卡。
- 信用惩戒：将有关惩戒工具纳入 “电信网络诈骗” 严重失约主体名单 ，共享至天下信用信息共享平台 ，并通过 “信用中国” 网站对严重失约主体信息举行公示；将有关惩戒工具信息纳入金融信用信息基础数据库。
面临层出不穷的诈骗手段 ，各人一定要提高小心 ，切记不听、不信、不转账、不汇款 ，不点击生疏链接 ，不透露小我私家信息。如发明可疑情形 ，实时拨打 110 、96110、6625110报警或向外地公安机关举报 ，配合守护工业清静。
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